Aggiornamento delle 17
Cari Fessi Risparmiatori Italioti che non leggete i Blog Indipendenti o che non leggete i Blog Equilibrati ed Imparziali....
Vi lancio UN'ANATEMA Facile Facile....che non è nemmeno mio
ma che prendo solo in prestito dalla REALTA' REALE dei fatti economici e dei mercati:
UUUUUUHHHH....NON DORMIRETE SONNI TRANQUILLI CON I VOSTRI BTP-ITALIA COMPRATI CON UN CLICK SUPERFICIALE E SENZA CONSAPEVOLEZZA....
ED AVETE CONFUSO (PER SUPERFICIALITA' E/O DISINFORMAZIONE) UN INVESTIMENTO SPECULATIVO E AD ALTO BETA CON UN INVESTIMENTO DA PENSIONATO MALATO DI CUORE...
PER CUI SONO TUTTI CXXXX VOSTRI....
ALMENO I BOND ARGENTINI RENDEVANO IL 15% e NON IL 2,25% + premi fedeltà da raccolta punti del supermarket e + (varie ed eventuali...) indicizzazioni all'inflazione...
AUGH!
FunnyKing: Già finito l’effetto LTRO di Mario Draghi? Pare di si, dovete sapere che il “mitico” spread con la germania in 3 giorni è passato da 278pti ai 319pti di oggi. Cioè +41 punti o se vogliamo +14% in 3 giorni.E proprio mentre si consuma il rito del BTP-Italia i rendimenti del nostro decennale se ne tornano oltre il 5.11% (dubito che se ne parlerà stasera al Tiggì).............--------------------------------------
W l'Italia! W i BTP Italia!
Ma soprattutto W i risparmiatori italiani...sulla cui proverbiale ignoranza ci campano in tanti e da parecchio tempo...
Certe volte mi sembra di parlare al vento e di perdere solo il mio tempo.
E comunque il mio Blog, per quanto uno dei più seguiti, relativamente parlando rimane di nicchia.
Dopo il BTP-Day...
ecco che i prodi risparmiatori italiani (trai più ignoranti e pigri del mondo) si sono fiondati a cliccare sui loro programmi di Home Banking per accattarsi il famoso BTP Italia, caratterizzato soprattutto da un battage pubblicitario e di marketing degno di un detersivo....piuttosto che da un reale investment appeal...
Mi si sono rizzati i capelli in testa a leggere 'sta roba.........
BTP Italia, boom di ordini, collocati 5,7 miliardi in tre giorniGLI EMOTICONS li ho inseriti io...
non c'erano nell'articolo di Repubblica...
La riscossaA parte i toni da giornaletto patinato....non ho mai visto cosi tante idiziozie, approssimazioni, markette, luoghi comuni e disinformazione messi insieme...dei Btp-people: in tre giorni piazzati 5,7 miliardi
Superate tutte le più rosee previsioni nel collocamento, un risultato che conferma il ritorno della fiducia...
Il 27,4% degli ordini riguarda titoli per un valore compreso tra i mille e i diecimila euro Bot-people addio.
A dare una mano all'Italia travolta dalla crisi dei debiti sovrani è spuntato all'improvviso e dal nulla l'esercito invisibile dei Btp-people.
.....Il miracolo si è ripetuto in questi giorni.
E con gli interessi. Il Btp-Italia, il nuovo bond a quattro anni confezionato dal Tesoro su misura per i piccoli investitori, ha fatto saltare il banco...
...I numeri parlano da soli: al terzo giorno (su quattro) di prenotazioni, il Buono del Tesoro poliennale agganciato all'inflazione ha raccolto richieste per 5,7 miliardi....
....E la lettura ai raggi X della valanga di ordini piovuti dai borsini e dalle piattaforme di trading online conferma che a fare la parte del leone sono stati i piccoli risparmiatori.
Quasi 29 mila ordini, il 27,4% del totale ricevuto a ieri sera, riguardava titoli per un valore compreso tra i mille e i 10 mila euro.
Altri 57.465 prenotazioni (il 55%) riguardavano pacchetti di Buoni tra i 10mila e i 50 mila euro.
Soldi mobilitati dai portafogli delle famiglie
"Sono molto soddisfatta
l Btp Italia è piaciuto pure ai grandi investitori istituzionali: 8 mila ordini (il 7,6% dei contratti, una percentuale molto più consistente dei 5,7 miliardi già prenotati) segnavano alla casella valore dell'acquisto cifre superiori, spesso di gran lunga, ai 100 mila euro. Gli operatori prevedono per oggi un boom di richieste da parte di fondi d'investimento e banche
...Il gran ritorno dei risparmiatori tricolori sui titoli di stato - e soprattutto su quelli a scadenza più lontana nel tempo - è un'eccellente notizia per il nostro bilancio pubblico.
...A sbloccare la situazione sono stati i mille miliardi di liquidità girati dalla Bce alle banche a un tasso dell'1%....
La carica dei Btp-people è però la ciliegina sulla torta
Segnando così il ritorno alla normalità
Le famiglie sono da sempre i maggiori investitori in titoli di stato italiani, con in portafoglio una quota attorno al 14% dei 1.900 miliardi di debito pubblico.
La loro ricchezza, causa crisi, è in calo da qualche anno, così come la loro propensione al risparmio scesa secondo l'Istat dal 16,3% di metà 2008 all'11,3% di oggi.
Una ragione in più per sperare
Per fortuna molti compratori (a livello di valore totale dell'investimento) sono stati Banche, Assicurazioni e Fondi...e quelli a fare investimenti sballati ci sono abituati: l'importante è poi ribaltarne le conseguenze sui clienti e sul cittadino.
Ma una bella fetta di Piccoli Risparmiatori si è fiondata sul BTP-Italia lanciato appositamente pensando a loro...
Non scendo nei particolari del prodotto, seguite link.
E per un approfondimento fuori dalla cantilena istituzionale dei mass-media vedi Beppe Scienza: Pasticci del Tesoro coi Btp Italia
Io invece faccio solo alcune considerazioni generali.
Il BTP Italia pensato per i piccoli risparmiatori ha scadenza a 4 anni,
mentre il magic-LTRO da 1.000 mld della BCE che ha tamponato (per ora) il collasso del sistema bancario europeo e dell'Eurozona ha scadenza a 3 anni....
Non a caso, grazie al LTRO, le grandi Banche italiane e straniere si sono abbuffate e fanno carry trade soprattutto su titoli di stato italiani (ed anche Spagnoli) SOTTO ai 3 ANNI di duration.
Mentre gli avanzatissimi e consapevolissimi risparmiatori italiani si stanno abbuffando tranquillamente di BTP-Italia con scadenza a 4 anni ovvero OLTRE alla scadenza del salvifico LTRO di Draghi...
Può anche darsi che domani mattina Draghi e la sua BCE facciano un nuovo LTRO a 25 anni da 10.000 miliardi di euro....:-)
MA fino a prova contraria....LA SCADENZA tra 3 anni del MAGIC-LTRO sarà comunque un momento assai DELICATO e CRITICO per svariate ragioni....
vedi restituzione alla BCE dei 1.000 miliardi prestati e successiva sterilizzazione (??)
vedi gestione e valorizzazione dei collaterali spazzatura che la BCE ha accettato dalla Banche in cambio del LTRO (ormai faccio finta che tutti sappiate cos'è, altrimenti leggete QUI)
etc etc
E visto che l'Italia e le sue Banche sono state tra le MAGGIORI BENEFICIARIE del LTRO con 130-140 miliardi di questua (altrimenti qualche banca di mia conoscenza sarebbe saltata per aria...ma ssssssttttt.....)
e che i nostri BTP sarebbero finiti al 10% di rendimento con relativo "salvataggio" della Troika in salsa romana...
troverei MAGGIORMENTE PRUDENTE per un risparmiatore non professionista investire sull'Italia nel breve periodo, possibilmente stando sotto la scadenza a 3 anni del LTRO....
Anche perchè ormai la parte più spettacolare della SPECULAZIONE RIALZISTA su BOT/BTP è già avvenuta, grazie ai magheggi della BCE ed al Magic LTRO che hanno fatto crollare spread/rendimenti...
ed adesso i prezzi non sono più da saldo speculativo ma al contrario sono prezzi fin troppo ottimistici...
Ma "mistero" del LTRO a parte...
stanno anche uscendo dati economici sull'Italia che sono di facile comprensione addirittura per un soggetto come il risparmiatore italiano, il quale pensa che il PIL sia una crema depilatoria...
Se i cari risparmiatori italioti seguissero qua e là qualche Thriller Dato Macro Italiano
che non gli venga propinato dai pink-Tiggì o dai blogger nazional-patriottico-populisti....
beh come minimo sarebbero un po' preoccupati sulle sorti dell'Italia...
e sarebbero meno propensi a scommettere sui BTP-Italia da 4 anni di duration...
Vedi tanto per
- L'ITALIA S'INABISSA. Non vi preoccupate: era Gennaio ed è stata colpa del freddo boia...Eppoi Profumo è diventato Presidente di MPS, alla grande!
- Italia: a gennaio debito pubblico RECORD a 1.935 mld
- Verso la Bancarotta: Già acquisto un Calo del PiL dello 0,5% (e non siamo manco a fine Marzo) (Funny King)
- Spagna e Italia, sistemi bancari in sofferenza
- Monti, la Fiat e la transizione italiana verso la povertà
- Produzione industriale, la macchina del tempo ci porta agli anni Novanta (Mario Seminerio)
Dopo il crollo di fine 2008, è iniziata una risalita lentissima, interrotta nel secondo semestre del 2011 con il terribile uno-due dell’esplosione del rischio sovrano sul nostro paese e del credit crunch bancario. Il risultato è che oggi siamo ad un livello di produzione industriale che è all’incirca quello di vent’anni addietro.................
Produzione industriale italiana 1990-2012
Produzione industriale tedesca 1982-2012
Anche perchè le possibilità di Recupero dell'Economia Italiana rimangono limitate e non certo fulminanti.
Ma purtroppo siamo di fronte ai risparmiatori più pigri e più ignoranti del globo...
Tutti banca-sotto-casa& chiesa...
Tutti Bot&Bond Bancari
Tutti casetta a prezzi da amatore ma a due passi da casa della Nonna, seguendo le sorpassate strategie d'investimento della buonanima del Nonno...
E MI RACCOMANDO!
Investite Tutto nello stesso asset e nello stesso Stato così (con sarcasmo...) ridurrete il rischio (di farvi venire il mal di testa....)
DA NON PERDERE il mio post:
Post da non perdere: RISPARMIATORE! ALZATI E CAMMINA!
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Nell'alveo del mio pragmatismo sgamato da ex-trader che ben conosce i meccanismi del mercato&della finanza senza scandalizzarsi più di tanto...
in contaminazione con il mio nuovo idealismo da blogger che invece si scandalizza...:-)
IO sono sempre stato coerente
ed ho sempre sottolineato come ormai comprare BTP e metterli nel cassetto non sia più adatto ai pensionati deboli di cuore....e nemmeno ad una giovane coppia che fatichi ad arrivare a fine mese...
Per i titoli di stato italiani siamo ormai di fronte ad investimenti altamente speculativi, sui quali si possono fare dei bei soldoni, se si è dei professionisti del trading.
Vedi per esempio le mega-oscillazioni di ieri, non molto in sintonia con il "concetto" di assets per "piccoli risparmiatori"...:
European Sovereign Debt Shows First Weakness In 3 MonthsCambierò idea solo quando vedrò dati macro-economici italiani in netto miglioramento e la dinamica del Debitone Pubblico in netta inversione di tendenza ovvero in netta contrazione.
....Spanish 10Y spreads jumped their most since the first day of the year, Italian yields broke back above 5% (and spreads broke back over 300bps)...
Since Friday's close, Italian and Spanish bonds have suffered their largest 2-day losses in over 3 months....
E comunque io ormai sono stufo ed arci-stufo di comprare cartaccia del debito, di qualunque tipo e qualunque nazionalità...
ma preferisco puntare su investimenti REALI e tangibili.
vedi il mio post: L'Italia investimento "ad alto beta" e la scommessa da un trilione di euro della BCE
Meno coerenti invece sono coloro che da secoli fanno i Paladini contro Debiti, Finanza, Banche Centrali e Speculatori senza scrupoli etc etc
per poi consigliare e vantarsi proprio di operazioni speculative sui BTP degne delle "sataniche" BlackRock & GoldmanSachs...ed il cui presupposto di successo si è basato proprio sull'esecrato duo Draghi/Monti e sulla terribile BCE "covo di bucanieri"...
anche perchè i Fondamentali Patriottici usati come prima giustificazione dell'azzardo speculativo sono ancora latitanti e tendono al profondo rosso...
E chiudiamo questo tristissimo e deprimente post
con il commento di COBRAF su questi Dixan-BTP-Italia
e sulla definitiva conferma DELL'INGUARIBILE FESSAGGINE DEI RISPARMIATORI ITALIANI...
E NON tiratemi fuori l'afflato patriottico-garibaldino....
perchè il MITO GIAPPONESE del ci compriamo tutto noi il debito pubblico nazionale e così i mercati non ci scassano più con lo spread ...
applicato all'Italia è solo un FALSO MITO (visto che non abbiamo più una nostra Banca Centrale ed una nostra Valuta...) ed il patriottismo potrebbe fare una brutta brutta fine....
Un giorno o l'altro ve lo spiegherò....
Inoltre il patriottismo per uno Stato-Italia del genere...Feudale e "soffocato" dalle Caste....PFUI!
- Il "btp Italia" ? no Grazie, Asia Invece
- 01:44 21/03/12
- Oggi c'è stata l'asta dei nuovi BTP indicizzati all'inflazione ed è stata un successo tra il pubblico italiano, ne hanno venduti per 1.6 miliardi di questo BTP a 4 anni ("...Il "BTp Italia" ha per ora un tasso reale minimo garantito del 2,25% che si confrontava bene ieri con il 2,24% del BTp€i (indicizzato all'inflazione europea, tabacchi esclusi) scadenza settembre 2016.....
NON COMPRATELI, mi raccomando.
Innanzitutto scadono nel 2016, dopo la scadenza del famoso LTRO che è valido fino al 2015 per cui rischi un crollo quando le banche debbano ridare i 130 miliardi che finora hanno preso per l'LTRO.
Poi l'inflazione andrà a zero nei prossimi anni o negativa per la depressione economica per cui è un idea cretina comprare bonds indicizzati all'inflazione con un economia depressa.
E in terzo luogo prima del 2016 l'Italia uscirà dall'euro o darà un default parziale sui BTP e perderai un 20 o 30% per questo.....
Comprate invece dei fondi di reddito fisso pieni di ASIA e Sudamerica anche.
.......Questo fondo ad esempio paga un 5% medio di cedola, anche se sono più che altro bonds governativi, è composto di bonds di paesi con Debito Pubblico/Pil inferiore al 40% e in certi casi solo del 25% (in Italia siamo al 118% di Debito/Pil) e ha valute che si stanno apprezzando verso l'euro.........
Coi nuovi BTP indicizzati prendi un 2.2% e rischi di perdere un 20% o 30% nei prossimi due-tre anni quando l'Italia schiacciata dalla depressione economica della "Troika" uscirà dall'euro o darà un default............
Mese di Marzo...SEMAFORO MOTIVAZIONALE ROSSO